Česta pitanja o investicijskim fondovima

Mogu li uložiti u fondove s ove liste?

Glavna lista, pretraga i usporedba uključuju samo fondove i klase udjela za koje službeni izvori potvrđuju nove uplate građana u Hrvatskoj. Datum provjere i uvjeti nalaze se na stranici fonda. Neki fondovi zahtijevaju veći minimalni iznos ili dodatni račun kod distributera. Zatvorene uplate, klase koje nisu namijenjene hrvatskim građanima i nepotvrđena dostupnost isključeni su iz liste. Provjera starija od 90 dana zahtijeva obnovu, a izvori dostupnosti provjeravaju se svakodnevno; ažuriranje cijena samo po sebi ne potvrđuje dostupnost.

Koja je razlika između indeksnog i aktivno upravljanog fonda?

Indeksni fond nastoji pratiti određeni indeks. Aktivno upravljan fond bira ulaganja prema svojoj strategiji i može koristiti indeks samo kao mjerilo uspješnosti. Navođenje indeksa ili ulaganje u ETF-ove samo po sebi ne čini fond indeksnim. Dionički i obveznički opisuju imovinu u koju fond ulaže, a ne način upravljanja. Oznaku objavljujemo samo kada je način upravljanja potvrđen u izvoru. Inače prikazujemo da podatak još nije potvrđen.

Preporučuje li mi BirajFond koji fond kupiti?

BirajFond pruža opće informacije, a ne personalizirani investicijski savjet ili preporuku za kupnju ili prodaju. Usporedba ne uzima u obzir vaše osobne ciljeve, financijsku situaciju ni toleranciju na rizik. Viši povijesni prinos sam po sebi ne znači da je fond prikladan za vas.

Što je investicijski fond?

Fond okuplja novac više ulagatelja. Društvo za upravljanje ulaže ga prema unaprijed određenoj strategiji. Kupnjom udjela sudjelujete u vrijednosti imovine fonda, koja se mijenja s tržištem.

Koja je razlika između dioničkog i obvezničkog fonda?

Dionički fond pretežno ulaže u dionice poduzeća, pa njegovo kretanje ovisi o tim tržištima. Obveznički fond ulaže u obveznice — dužničke vrijednosne papire država ili poduzeća. Dionički fondovi obično imaju veće oscilacije. I obveznički fond može izgubiti vrijednost; ni jedna vrsta sama po sebi ne jamči prinos.

Što je mješoviti fond?

Mješoviti fond kombinira različita ulaganja, najčešće dionice i obveznice. Njihovi omjeri ovise o strategiji i pravilima fonda. Zato dva mješovita fonda mogu imati vrlo različit rizik.

Što je novčani fond?

Novčani fond ulaže u kratkoročne instrumente tržišta novca, primjerice trezorske zapise i depozite. Takva ulaganja obično imaju manje oscilacije od dionica. Fond ipak nosi rizik i nije isto što i bankovna štednja.

Mogu li izgubiti dio uloženog novca?

Da. Cijena udjela može porasti ili pasti, pa pri prodaji možete dobiti manje nego što ste uložili. Prošli rast nije obećanje budućeg rezultata. Prije ulaganja pročitajte rizike, troškove i preporučeno trajanje u KID-u fonda.

Što znače cijena udjela i postotak prinosa?

Cijena udjela je vrijednost jednog udjela na naveden datum. Prinos pokazuje koliko se ta vrijednost promijenila u odabranom razdoblju. Na ovoj stranici graf, postotak i poredak koriste isto razdoblje. Prikazan je ukupan rast; petogodišnji rast nije godišnji prosjek.

Što je KID i gdje ga mogu pronaći?

KID je dokument s ključnim informacijama o proizvodu. Sažima cilj ulaganja, rizike, troškove i druge važne uvjete. Na stranici svakog fonda potražite odjeljak „Izvori i dokumenti” i otvorite važeći dokument upravitelja.

Jesu li sve naknade uključene u prikazani prinos?

Troškove koji su već uključeni u cijenu udjela ne oduzimamo ponovno. Vaša ulazna ili izlazna naknada i porezi nisu uključeni u prikazani postotak. Stvarni rezultat zato može biti drukčiji. Konkretne uvjete provjerite kod prodavatelja i u dokumentima fonda.

Zašto neki fond nema prinos za pet godina?

Fond ili konkretna klasa možda postoje kraće, ili nema dovoljno usporedive povijesti. Takav fond ne rangiramo za to razdoblje. Nedostajući podatak ne znači prinos od nula posto.